从一开始开豪车炸街帮，从一个偏远小镇的同学帮。这件事是怎么导致数百亿洗钱案的？
这是一个在四川省内江市街头肆虐了一段时间，非法驾驶豪车的90后“街头爆炸”团伙。去年8月，在内江警方的专项整治行动中，这群深夜开着保时捷911、奔驰、宝马、奥迪等豪车的无业90后青年引起了警方的怀疑:这群晚上出门开豪车的年轻人，钱是从哪里来的？
日前，在四川省内江市公安局召开的“磐石2号”行动新闻通气会上，通报了在公安部“净网2021专项行动”中，内江市公安局经过8个多月缜密侦查、全链条打击，成功侦破一起向境外赌博团伙输送资金的非法利益链案件。该案涉案金额数百亿元，抓获涉案犯罪嫌疑人36名。
警方调查还发现，在案发前半年，这群年轻人在全国各地注册了数百家商务和互联网公司，但这些公司都是空壳公司。“每个人至少有20家公司，他们的公司都是小规模纳税人。”在警察眼里，看这些人的消费流向就是不正常的。“同时，我们还发现邹隔三差五去广州，与一个叫张的人有密切联系。”办案民警介绍，经查，张某经营一家从事充值缴费业务的网络科技公司，与境外联系密切。“四方支付平台本身就是非法的。通过他(张某)的四方支付平台，邹某团伙的大量资金流向境外赌博平台。”
至此，一个以邹某为首的“跑路”犯罪团伙，利用企业收款码，以分散方式收取赌客赌资，再通过张某的“四方支付平台”秘密转入境外赌博平台的资金池，浮出水面。据犯罪嫌疑人交代，当时在广州打工的邹某在2019年6月偶然认识了张某，两人一拍即合，开始为境外赌博平台洗钱。此前，他们两人和周围的人都在“瞎折腾”。直到2021年4月，张开发了“四方支付平台”。和邹、张商量后，开始纠集全国各地的人注册空壳公司，申请公司支付码。
随后，“跑分”团伙通过企业收款码将赌客的赌资分散到世界各地。邹等人收到这些赌资后，将其转入境外赌博平台指定的账户，再通过境外地下钱庄流向境外赌博平台。“跑分”团伙非法牟利，主要通过非法虚拟货币交易的隐蔽方式收取佣金。“境外赌博平台按照资金流的一定比例付费。”警方表示，境外赌博平台使用虚拟货币支付佣金后，邹某团伙中有人不时兑换现金，然后将现金带回内江，在邹某家中按比例分配。“其中邹提取比例最高，其余由团伙多名骨干分配，其他人领工资，拿抽成作为‘码商’。”
经查，在2021年4月至9月期间，这个“跑路”犯罪团伙利用这种方式，在短短半年内为境外赌博平台洗钱数百亿元。经专业会计事务所审计，在此期间，该团伙非法获利数千万元。
无独有偶，今年上半年，宜昌市公安局发布通报称，某第四方支付平台与持牌支付机构串通，为境外电信诈骗团伙“洗钱”一案判决结果公布。在这起43亿的“洗钱”案中，涉案人员最高被判处10年有期徒刑。
现在洗钱案件层出不穷，而且从各大媒体爆料来看，很多人都掉进了洗钱者设下的陷阱而被利用而不自知，不知不觉成为了违法犯罪的帮凶。个人和企业都应该警惕。各行各业的很多企业因为业务场景的原因，在选择合作的机构时需要多加注意。他们可以考虑MallBook等合规的金融服务提供商，这些提供商在业内享有良好的声誉。只有合规合法才是企业发展的根本。
同时，为了防止被不法分子利用，大家一定要保护好自己的证件和账户，账户异常立即上报。如果发现账户中突然出现大额交易或日内交易，且这些交易并非本人所为，一定要向银行和反洗钱金融监管部门反馈，配合调查，不要频繁销户，否则自己忘记的账户可能成为他人窃取或复制的目标。