失业男子三个月入账7000万，导致数百亿跨国案件。
每天都要募集几十笔资金，每笔金额从几百到几万元不等。不到三个月，一名无业男子的银行账户就有7000万元之多。上海市公安局经侦总队从一些资金流动异常的账户入手，历时数月，摸清了这些地下钱庄非法经营、开设赌场的隐秘案件。
今年6月5438+10月，在公安部的指导下，上海警方通过国际执法合作，与泰国执法部门同步收网，* * *抓获以钟、边为首的犯罪嫌疑人53名，追缴赃款65438+3亿元。日前，在国外抓获的15名犯罪嫌疑人被警方押解回上海。
警方扣押的相关物品
3个月7000多万。
失业男子背后的跨境犯罪团伙
去年5月，市公安局经侦总队在工作中发现，本市有20余个银行账户涉嫌用于转移赌资:这些账户均在短时间内密集向多个高度重叠的银行账户转移了一批可疑资金。这背后隐藏着什么，经侦总队立即与浦东分局成立联合专案组开展案件侦查。
通过梳理收款的银行账户，男子邵等人进入了警方视野。上海市公安局经侦总队民警告诉记者，邵是一名无业人员，但他的银行账户每天都有几十到几百笔入账，每笔资金数额从三五百到一万元不等。每天的入账总额在50万元左右。不到三个月，他的银行账户金额达7000多万元。
进入邵账户的资金并没有停止流动，而是通过层层分解成多个账户，再通过地下钱庄等非法手段流向境外。
其中，还涉及一个非法的“第四方支付平台”。所谓“第四方支付平台”，是指未获得国家支付结算牌照的非法支付渠道，通常借助第三方支付平台之上的资金交换平台。邵的作用是帮助这些“第四方支付平台”收款，为境外犯罪团伙洗钱活动提供境内“中转账户”，业内称之为“卡农”。
类似的中转账户还有1200多个。通过追查这些账户和“第四方支付平台”，隐藏在背后的境外赌场浮出水面。据警方调查，这个以钟、边为首的团伙横跨中泰两国。它不仅在海外开设赌场，还从事跨境清洗和转移赌博和诈骗资金。
买银行卡卖给“上级”，一套赚1000元。
矛盾的是，邵的账号在运营约3个月后被暂停，但他的犯罪活动并没有停止。
警方调查发现，邵开始为“上级”购买银行卡套件，包括银行卡、手机卡、网银u盾等，从“卡农”升级为“卡商”。
据警方介绍，邵购买的银行卡套件主要来自身边的亲朋好友，购买金额约为每套1000元。邵不会向出售、出借银行卡套房的人说明具体用途，只会含糊地说借给有需要的人。最后，这些锦囊被邵的“上级”通过邮件、人肉等方式送给泰国的境外犯罪团伙核心成员。
对于境外团伙来说，在获得境内人员的实名银行账户等信息后，就可以在境外实际控制这些账户和资金。流向这些账户的资金都是国内赌客的赌资。除了“第四方支付平台”实现的银行转账，还有第三方直接支付的收款码。
此时，已升级为“卡商”的邵，每办一套银行卡，可从“上级”处获得约1000元的奖励。此外，他还可以按比例拿到流动资金的提成。截至案发，邵* * *获利30余万元。
中泰联合执法捣毁犯罪网络，涉案资金超百亿元。
邵的“卡贩子”角色，在这个庞大的犯罪团伙中，只是一个“小角色”。据办案机关介绍，该团伙头目为钟某。从2018年初开始，他在泰国远程指挥边某等人雇佣技术团队搭建境外服务器，搭建多个跨境非法网络赌博平台，形成分工明确的集团化运作模式。
为了吸引国内赌客，他们专门招募培训客服团队，通过色情网站、盗版视频网站、发送垃圾信息等方式，吸引各类人员参与网络赌博。对于对赌博感兴趣的人，客服会提供“管家式”服务，指导赌客充值退钱。
之后由专门的“资金运作小组”接手，确认赌资信息，通过境外聊天软件组织资金快速流动，其中还涉及从事非法外汇交易的“地下钱庄”。“这些洗钱人员可以拿到1.2%到1.5%的流通资金作为佣金，数量不小。”
这个犯罪团伙除了为自己的赌博网站服务外，还利用上述手段清洗、转移电信网络诈骗等其他上游犯罪的涉案赃款。截至案发，该团伙已累计清洗转移非法资金100多亿元。
结合之前的调查取证，这个团伙涉及的犯罪类型非常多。根据相关法律规定:未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务的，涉嫌非法经营罪；以营利为目的，开设赌场涉嫌开设赌场罪；组织中华人民共和国公民参加境外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照开设赌场罪的规定处罚。
据办案机关介绍，这个犯罪团伙人员结构复杂。国内涉案人员主要活跃在广州、广西，境外团伙主要藏匿在泰国。5438年6月+2022年10月，在掌握了这个团伙的人员结构和落脚点后，在公安部的指导协调和中国驻泰国大使馆、泰国执法部门的大力协助下，上海警方与泰国执法部门同步展开抓捕行动，* * *抓获犯罪嫌疑人53名，缴获大量涉案物品。今年7月至9月，在境外抓获的15名犯罪嫌疑人被警方押解回上海。
在国外被捕的嫌疑犯被押解回上海。
目前，该案11犯罪嫌疑人已被上海警方以非法经营罪、开设赌场罪依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法取保候审。
“洗钱”技术的特点是什么？
随着互联网新技术的发展，各种支付技术和工具应运而生，洗钱犯罪手段不断翻新，为跨境犯罪提供服务的“非法资金渠道”也不断涌现。
「洗钱」犯罪有哪些趋势？据上海警方介绍，在国内洗钱方面，不法分子依托第三方支付技术搭建非法支付平台，并出现了通过办分平台、虚假电商、错配充值卡等方式拆分隔离犯罪资金、掩盖隐蔽资金来源的新方法。在资金跨境转移方面，依托虚拟货币、虚拟游戏道具等虚拟商品的国际流动性和价格稳定性，通过自定汇率与货币价值挂钩。作为连接境内外地区进行非法外汇交易的媒介，网络游戏代币回收充值换汇、利用虚拟货币跨境转移资金等新方法不断出现，隐蔽性更强。
同时，这种犯罪链条不断向上下游延伸，资金流向复杂庞大，形成了完整的犯罪链条。在需求端，上游犯罪团伙，如电信诈骗、跨境赌博、非法集资等。，有非法支付结算需求，掩饰、隐瞒犯罪所得，会将赃款交给地下钱庄清洗、转移。
在供给端，地下钱庄等犯罪团伙往往通过非法买卖公民个人信息、银行卡等黑灰产业，获取大量个人银行账户和空壳公司企业账户。收到上游资金后，迅速分头行动，分头行动，构建层层嵌套的资金通道，以逃避打击。
对此，警方也持续加大侦破打击力度，加强对新型非法资金渠道的联合研判，对市场波动、资金变动等新兴问题进行全线研判，以应对此类犯罪的风险挑战，不断推进源头治理。截至目前，上海警方今年在全国范围内共发起跨省协同云攻击13起，侦破相关刑事案件100余起，抓获犯罪嫌疑人250余名，涉案金额700多亿元。
解放日报上官新闻原创稿件，未经许可，严禁转载。
作者:吴
微信编辑:安童
校对:菲菲，SYL