黄国梁老师的网络理财产品营销策略

课程背景:作为银行业的客户经理和理财经理，如何掌握客户的理财信息，分析挖掘客户的潜在需求？如何将客户需求转化为营销，帮助客户有效配置资产？如何利用净值型理财工具，转型实现客户财富目标？课程目标:●根据资管新规要求，与学员分享未来财富管理市场现状及投资工具新动向；●更容易让受众切入实际需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需求，实现净值型产品高效推广营销的现实需求；●有针对性地将理财产品融入客户需求，达到客户采购、产品营销有效、工具应用合理的目的。课程收益:●通过金融营销“五步曲”，让客户对净值型产品产生需求，并进行高效引导；●学生能够清晰地把握理财的“财富与健康三大标准”，并在此基础上设计自己的理财搭配；●能够运用“四大核心理财需求”和“定义销售”两种模式，深入挖掘客户需求，激发客户购买净值型产品的欲望；●学生可以灵活运用自己的净值型理财产品，合理配置资产，实现客户的未来目标，提高服务质量，增强客户粘性，达到多重营销的目的。课程时间:1天，6小时/天课程对象:银行客户经理、理财经理、前台人员合适人数:60人推荐/课程时间及特点:室内讲座+理论讲座+实践演练+互动教学+体验式教学模拟演练。第一讲:资管新规要求及财富管理市场未来发展1。资产管理新规要求(最新文件解读)2。资产管理新规的制定目的。资产管理新规的影响。理财产品未来发展方向分析第二讲:净值工具综合观1。净值型产品。净值型产品的投资方向3。净值型产品的类型识别4。净值型产品相对于过去产品的优势5。向谁销售净值型产品。净值型产品的理财功能3。净值营销的客户信息甄别与需求挖掘1、金融客户信息采集1。产品营销九宫格2。产品营销提问技巧3。非财务信息收集。金融信息收集。爱好和目标的确定。信息收集技巧现场模拟7。金融信息挖掘15提问技巧8。财务沟通常见障碍12工具分享:客户信息收集表单工具及使用课程练习:信息收集演讲练习2。理财规划目标与生命周期理论1。单期2。形成期3。生长期4。成熟期5。退休期课程练习:客户非财务目标信息整理3、风险承受能力和风险偏好评价1。风险容忍度的意义和度量。风险偏好理解与分类案例探讨:从风险认知推导净值型产品营销第四讲:推荐净值型产品五步曲第一步:了解客户(生命周期阶段)第二步:了解风险(风险承受能力和风险偏好)第三步:了解目标(投资目标确认)第四步:了解工具(净值型产品)现状(银行产品升级)第五讲:将理财的需求刺激与产品营销相结合一、需求刺激营销模式1。定义需求刺激2。激发生活核心需求2。净值型产品可以达到的理财目标是1。安全现金计划是2。教育计划是3。退休计划是4。资产保值增值计划工具分享:结合养老和教育基金快速营销净值工具。案例操作:理财产品营销，满足客户需求。第六讲:客户理财营销技巧综合练习(实战练习)1)每组派出1-经理2)每组派出1人作为“模拟客户”3)“模拟客户”案例信息介绍4)演练规则描述:理财经理与模拟客户一对一、二对一模拟演练，主要考验礼仪、沟通语言、引导技巧、信息收集、信息解读、销售氛围营造、工具运用、异议处理等。练习点评1)观察者点评2)参与者点评3)老师点评黄国梁，南大财务管理硕士理财规划与管理专家、金融行业沙龙活动指导顾问，家庭财富律师(LQ)顾问，成人与儿童财商(FQ)发展顾问:仲恺实业集团有限公司投资项目部总监，曾:中国环境资源集团有限公司投资项目经理——多个专业书理财规划师(CFP)、高级国家理财规划师(SChFP)、注册理财规划师(RFP)、寿险管理师(LOMA)、全国工商联理财规划师——多家单位、企业特邀讲师——中山大学、美国注册理财规划师协会、亚洲魅力导师学院、广州日报、中国注册理财规划师协会特邀讲师。实践经验:黄国梁老师是中国第一位持证理财规划师。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、仲恺实业集团有限公司投资项目部部长、多家公司投资理财高管，现为广州某财务咨询公司董事长。近年来，黄老师专注于改造金融管理实务，为金融从业者设计了一系列金融营销、金融专业服务的实践课程，指导学员如何为客户提供专业的资产配置服务，从资产配置切入金融产品的高效营销。黄先生从2004年开始经营投资理财咨询公司，从2006年开始为近百家金融机构的数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们学习投资理财技能，掌握投资理财之道。另一方面，黄先生凭借多年的财务团队管理经验、专业评估经验和财务管理实战经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财师精英团队的解决方案，包括人员选拔、基本功培训、专业技能提升、客户资产整体配置服务、金融竞赛等一篮子系统服务。黄老师的课程针对性强，专业性强，内容通俗易懂。通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论和分享，让学生真正将理论实战的知识运用到工作和生活中，实现企业和个人的财富管理。教学风格:黄老师的课程非常具有互动性和参与性。通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盒游戏、案例讨论、分享等多种教学方式，让学生带着困惑和问题回来，在课程中有所收获。黄老师独特的教学风格，多样的形式，实用的内容，富有感染力的讲解，都赢得了现场同学们的一致好评。讲座内容:高端客户的资产财富风险与保险信托营销，来不及了——养老理财机会与保险营销，中高端客户资产配置策略(奔驰地图)，智慧投资与幸福生活(* * *同富+教育+养老+传承生产大会)，* * *同富背景下的财富管理配置策略，净值型理财产品营销策略，成功在未来——提前保险营销， 宏观金融热点分析及投资策略近期经典案例:企业名称题目/项目名称中国邮政局广州市分公司少儿财商(沙龙)中国平安人寿保险公司深圳分公司繁荣下的财富配置策略(沙龙)中国平安人寿保险公司广东分公司。 财富配置策略与繁荣(沙龙)组织策划与实施兴业银行莆田分行精品客户沙龙(沙龙)中国银行三星四川分行智能投顾与幸福生活(沙龙)中国银行三星浙江分行智能投顾与幸福生活(沙龙)招商银行贵州省分行私人银行家族信托与保险信托营销(课程)农银人寿广东省分行* * *信托营销繁荣下的保险利益(课程) 中国建设银行绵阳分行资产配置策略(课程)广发银行上海分行基金与保险营销(课程)广发银行佛山分行理财技能大赛(课程)中国邮政广东省分行基金营销(项目)中国银行广东省分行理财经理基金营销(项目)中国银行云南省分行理财。 部分客户:中国平安人寿保险公司广州分公司教授《金融计算实务》、《带计算的无压力营销》等课程，中高端人群理财策略的指导与规划，《享受人生，快乐人生——养老规划与教育规划》。(200多场(天))为中国平安人寿保险公司广州分公司的大客户做“谁为你的退休负责”和“享受生活，快乐人生——养老规划与教育规划”的讲座(20多场)。中国平安人寿保险公司佛山分公司进行了“金融计算实务与组合计算的无压力营销”、“中高端人群理财策略指导与规划”、“享受生活，快乐人生——养老规划与教育规划”等讲座。(10)中国平安人寿保险股份有限公司韶关分公司“你的养老由谁负责”讲座(4)中国平安人寿保险股份有限公司清远分公司“你的养老由谁负责”讲座(4)中国平安人寿保险股份有限公司阳江分公司“理财实务与组合计算的无压力营销”、“中高端人群理财策略指导与规划”、“享受生活与幸福人生——养老规划与教育规划”等课程。(6)信诚人寿广州分公司“谁为你的退休负责”讲座(8)工银安盛广东分公司“谁为你的退休负责”讲座(4)“金融计算实务与组合计算无压力营销”、“中高端人群理财策略指导与规划”、“享受生活，快乐人生——养老规划与教育规划”等课程。(6期)邮储银行广东省分行讲授金融计算实务、组合计算无压力营销等课程，中高端人群理财策略指导与规划，乐享人生幸福人生——养老规划与教育规划。(60场)邮储银行广州分行针对中高端人群开设了《金融计算实务与组合计算无压力营销》、《金融策略指导与规划》、《享受生活与幸福生活——养老规划与教育规划》等课程。(6)邮储银行佛山分行“谁为你的退休负责”讲座(3)中国邮政广东省分行大客户“享受生活，幸福生活——养老规划与教育规划”讲座(4)中国邮政佛山分行“金融计算实务与组合计算无压力营销”、“中高端人群理财策略指导与规划”、“享受生活，幸福生活——养老规划与教育”讲座。(5期)中国邮政广州分公司讲授《金融计算实务》、《组合计算无压力营销》、《中高端人群理财策略指导与规划》、《享受生活与幸福生活——养老规划与教育规划》等课程。(4)中国邮政广州分公司为各大金融客户举办“财智少年——青年财商训练营”讲座(4)中国建设银行广州财富管理中心举办“中高端人群理财策略指导与规划”等课程。(2期)瑞银广州分公司讲授《中高端人士理财策略指导与策划》课程(4期)瑞银深圳分公司讲授《中高端人士理财策略指导与策划》课程(4期)广州良思服饰有限公司讲授《经营精彩人生——企业员工增值课程》、《财商少年——初级财商训练营》、《享受生活， 快乐人生-养老规划与教育规划(6期)广州诚丰信会计师事务所举办“经营精彩人生-企业员工增值课程”、“财智少年-初级理财训练营”、“享受人生，快乐人生-养老规划与教育规划”(4期)课程反馈:黄老师的课程非常生动，贴近我们。 让我更好的理解财务计算在工作中的用途和意义，相信以后和客户沟通的时候可以更有说服力！——平安广分陈元春经理黄老师的课程，让我知道了未来理财师的方向和实际操作技巧，黄老师非常细心，不厌其烦的解答我们的很多问题！——邮政储蓄广东省分行经理黄先生的讲解，深入到我的实际工作需要。我相信通过这个课程，我可以更全面地为客户提供不同寻常的金融服务，促进我的业务营销！——邮储银行广州分行李玉婷经理随着客户服务需求的多样化和深入化，综合理财服务成为我们新的业务增长点。通过黄老师风趣幽默的讲解和多元化的教学模式，我们的员工在今后的工作中一定会更加自信、更加专业、更加有效地为客户提供服务！-保诚人寿分公司总监黄先生的讲解，让我们员工的理财意识大大提高，同时也加强了他们的动手能力，风险管理的自我意识和有效投资的意识。本课程是我们员工提高自身能力的好教材！——广州靓丝服饰有限公司梁董事长